お客様本位の業務運営

お客様本位の業務運営（フィデューシャリー･デューティー）に関する取組方針について

当社は、金融庁から2017年3月に発表されました「顧客本位の業務運営に関する原則」を踏まえ、「お客様本位の業務運営(フィデューシャリー･デューティー)に関する取組方針」を策定・公表いたします。尚、この「お客様本位の業務運営(フィデューシャリー･デューティー)に関する取組方針」は、当社の全職員が自身の考えるまたは実行したい取組方針を社長に提出、それを基に2017年12月8日に作成（以降2018年5月5日、2019年3月28日、2021年5月10日、2026年2月20日に改定）したものです。

今後もサンツクバ株式会社は、お客様本位に資する商品・サービス提供の充実・向上、コンプライアンス体制の整備・強化に取組んで参ります。そして、お客様に安心・安全をお届けする保険のプロとして『お客様の最善の利益の追求』に向けて取組んで参ります。

●方針1.　お客様にご満足頂ける商品・サービスのご提供（『顧客本位の業務運営に関する原則』2、6に対応）
当社は、「お客様の安心と満足」を実現するために、お客様のニーズに沿った最適な商品・サービスをご提供して参ります。

• （１）保険にご加入頂くのを目的にせず、お客様の意向を十分に把握し、お客様のニーズに沿った最適な商品・サービスを提供して参ります。
• （２）お客様が何を望み、何を必要とされているかをお伺いし、推奨する商品の中から、ベストなものを提供して参ります。
• （３）新しい商品・サービスのタイムリーなご提案を実施し、お客様にとって真に必要な商品・サービスの提供に努めて参ります。
• （４）お客様の声やアンケートを積極的に収集・分析し、ご満足頂けているかを検証しながら、更なるサービス向上に努めて参ります。

●方針2.　お客様の視点に立った保険募集（『顧客本位の業務運営に関する原則』5に対応）
当社は、お客様に重要な情報をわかりやすくご提供し、適正な保険募集を行って参ります。

• （１）お客様に商品・サービス内容を十分にご理解頂けますよう、わかりやすく丁寧にご説明して参ります。
• （２）保険に関する用語には、一般のお客様には聞きなれない用語が多いため、お客様とお話をする際には、分かり易い言葉に言い換えるよう努めて参ります。
• （３）常に、「自分がお客様の立場であったらどうして欲しいか」を第一に考え、情報提供して参ります。
• （４）ご高齢のお客様には社内ルールに則したより一層丁寧な募集（複数名で対応させて頂く等）を行います。

●方針3.　お客様の大切なご契約を、適切にアフターフォローさせて頂きます（『顧客本位の業務運営に関する原則』2、6に対応）
当社は、ご加入後もお客様のご契約を適切にサポートさせて頂き、お客様にふさわしいサービスをご提供して参ります。

• （１）お客様の利益を最優先に行動することが、長いお付き合いを実現し、お客様からの信頼を得る方法と考え、常にその意識を持って業務に取組んで参ります。
• （２）ご加入後も、契約・補償内容等に関するお客様にとって有益な情報提供を継続的に行って参ります。
• （３）事故に遭われたお客様、保険金・給付金を請求されるお客様に安心して頂けますよう、事故の報告及び保険金・給付金の請求から支払いまでのプロセスを丁寧かつ迅速にサポート致します。

●方針4.　利益相反の適切な管理（『顧客本位の業務運営に関する原則』2、3に対応）
当社は、お客様の利益を最優先に考えます。お客様と当社の間で利益相反のおそれがある場合には、お客様の利益が不当に害されることのないよう、公正かつ適切な管理に努めて参ります。

●方針5.　お客様にさらなる安心と安全をご提供するための体制（『顧客本位の業務運営に関する原則』2、6、7に対応）
当社は、お客様のご要望に誠実かつ迅速にお応えし、お客様にさらなる安心と安全をご提供するための体制整備に努めて参ります。

• （１）多様なニーズにお応えできるよう、研修・自己学習による知識習得、資格取得推進による専門性向上等、日々スキルアップを図って参ります。
• （２）寄せられたすべてのお客様の声に対し真摯に耳を傾け（毎月の全体会議で社内共有）、迅速・適切な対応を行い、お客様の声を品質とお客様満足度の向上に向けた諸施策に活かして参ります。
• （３）公正で適切な募集・サービス提供が実施できているか全募集人が毎月自己点検を実施し（当社独自作成『コンプライアンス等チェックシート』を用いて）、不備改善を確実に実施する体制を整え、コンプライアンス遵守を徹底して参ります。

※当該方針は今後の環境変化や当社の取組み状況等に応じて定期的に見直しを検討して参ります。
※本方針は、金融庁が公表する『顧客本位の業務運営に関する原則(以下、金融庁の原則)』に照らし作成しています。金融庁の原則と当社方針の関係は上記に記載しています。金融庁の原則の詳細は、金融庁WEBサイトをご参照下さい。
※原則４（取引形態及び取扱商品の特性に鑑み）、原則５注２及び原則６注２（パッケージとして販売・推奨等する商品の取扱いなし）、原則６注３及び補充原則１～５（当社は金融商品の組成に携わることはありません）につきましては取組方針対象外としております。